בקשה להצטרף לביטוח הכוללת פרטים לצורך בחינת ההתקשרות. המסמך עשוי לשמש בסיס לחיתום ולגיבוש הכיסוי. יש להבחין בין הגשת ההצעה לבין תחילת הכיסוי בפועל.
דוגמה: עצמאי סימן בטופס ההצעה שהוא מבקש כיסוי לאובדן כושר עבודה. לאחר מחלה נבדק אם הבקשה אושרה ונכללה בפוליסה, מתי החל הכיסוי ומה הוסבר לו אם לא אושר.