בעל רישיון העוסק בתיווך ביטוח ובסיוע בעריכת חוזי ביטוח. תפקידו עשוי לכלול בירור צרכים, הצגת כיסויים והעברת מידע למבטח. אחריותו נבחנת לפי תפקידו בעסקה והחובות החלות עליו.
דוגמה: עצמאי ביקש מהסוכן כיסוי שייתן הכנסה חודשית אם לא יוכל לעבוד. לאחר מחלה התברר שהפוליסה כוללת רק שחרור מפרמיות. נבדקים מסמכי ההצעה והשיחות כדי לברר מה ביקש ומה הוסבר לו.